以卡养卡套路深，广水多人摊上大事了！

随州网小土豆

少数不法分子唯利是图
打着“以卡养卡”的晃子
诱骗持卡人租借信用卡
从中牟取利益
导致多名广水人
摊上涉嫌诈骗犯罪的大事了
并面临着警方的调查......

接到移交线索
广水多人账户涉嫌诈骗

2021年3月，广水市公安局相继接到福建、重庆、辽宁等地警方移交电诈犯罪线索，通报多名广水人的信用卡账户涉嫌网络诈骗违法，从事“养卡”人郝某某涉嫌“帮信”诈骗犯罪。警方已从郝某某个人商铺搜查和扣押POS机三台，信用卡44张，网银U盾一个、账本一本。



郝某某，男，30岁，系广水市人。2019年以来，郝某某与亲戚合伙在市区租了一个商铺，专门从事POS机、刷脸支付、收款码支付、贷款咨询、信用卡套现和暗中从事“养卡”等相关业务。
接到线索移交后，鉴于广水本地多人信用卡账户涉嫌诈骗犯罪，社会影响较大，副市长、公安局长张亮高度重视，责成应山分局成立专班，抓紧核查，尽快斩断网络诈骗黑色链条，保护群众财产安全。




办案民警彭辉介绍，3月15日至21日，民警通过信息研判、核查，发现广水人杨某、陈某个人信用卡账户涉及电信诈骗案10余起，涉案金额80余万元。4月1日至16日，民警通过细致核查，再次发现广水10多人信用卡账户，涉及全国各地电信诈骗作案40余起，涉诈金额300余万元。

昼夜不懈追查
卡贩3个月诈骗1000万

随着案件核查的逐步深入，郝某某从事“养卡”提成和“帮信”诈骗获利的犯罪事实浮出水面。4月12日，民警将郝某某依法传讯到应山分局接受调查时，郝某某避重就轻，只承认“养卡”收取1%的养卡费，推销POS机、收款码支付、贷款咨询等业务，拒不交待涉嫌电诈犯罪。




民警又从查扣郝某某的多张信用卡资金流向调查入手，先后找到多名涉案持卡人，收集微信转账记录、聊天记录、微信支付转账电子凭证、短信记录等相关证据，追查到其中8张信用卡涉嫌网络诈骗100余起，诈骗资金660余万元。
在大量证据面前，郝某某如实交待“养卡”提成和“帮信”诈骗获利犯罪事实。2021年元月以来，郝某某为获取更大收益，前后多次将“养卡”人信用卡交给他人用于电信诈骗支付结算业务，造成全国各地大量受害人被骗，共涉及电信诈骗案208起，诈骗金额流水1000余万元，郝某某个人非法获利数万元。



        
目前，郝某某已被公安机关刑事拘留，案件正在加紧侦办中。

警方提醒：出租、出借、出售个人银行卡、信用卡，是违法行为，不仅要承担严重的法律责任，还要受到严厉的金融惩戒。按照现行规定，一张卡涉案，名下所有卡或者业务，都可能被暂停，5年内不能开设新卡，禁用手机支付，同时纳入个人的征信系统，还会影响到子女就业就学，对你的生活将造成不可估量的影响。如果因出租、出售银行卡、信用卡，而卷入案值较高或情节严重的案件，将以涉嫌“帮信”犯罪，定罪量刑最高可处三年有期徒刑。希望广大市民一定要妥善保管好自己的银行卡、信用卡、手机卡，不要被他人利用，沦为诈骗分子的帮凶。

（来源：广水公安）