防范非法金融放贷，坚决遏制洗钱犯罪风险 新华保险湖北分公司发布金融风险提示

随州新华保险

防范非法金融放贷，坚决遏制洗钱犯罪风险

新华保险湖北分公司发布金融风险提示

近年，非法集资发放贷款、高利放贷、暴力讨债等非法金融放贷事件频发，非法金融放贷常常隐藏在“套路贷”、“校园贷”、“现金贷”等外衣之下，导致群众上当受骗的案例时有发生。

为保障消费者合法权益，强化金融风险防控，新华保险湖北分公司提醒广大市民提高自我保护意识，理性参与投资，自觉抵制和远离非法金融放贷，切实履行公民反洗钱义务。

主动防范洗钱风险，您需要注意以下事项：

（一）日常生活中，牢记“四警惕”

1.警惕别人用你的身份证非法开立账户;

2.警惕别人通过你的账户非法转移资金;

3.警惕高息存款、大额返利等“馅饼”;

4.警惕陌生人有关资金汇款的要求。

（二）安全提示，牢记“四不要”

1.不要轻易通过网上银行、电话等方式向陌生账户汇款或转账;

2.不要出租和出借自己的身份证件;

3.不要出租或出借自己的银行账户、银行卡和U盾;

4.不要用自己的账户替他人提现。

（三）办理金融业务时，牢记“四携带”

1.办理业务时，请携带好有效身份证件;

2.存取大额现金时，请携带好有效身份证件;

3.替他人办业务，请携带好他(她)和您的身份证件;

4.身份证件到期更换的，请携带好身份证件并及时通知金融机构进行更新。

发现如下11种行为要及时向公安机关举报：
1.威胁政治安全特别是制度安全、政权安全以及向政治领域渗透的黑恶势力；
2.把持基层政权、操纵破坏基层换届选举、垄断农村侵吞集体资产的黑恶势力；
3.利用家族、宗族势力横行乡里、称霸一方、欺压残害百姓的“村霸”等黑恶势力；
4.在征地、租地、拆迁、工程项目建设等过程中煽动闹事的黑恶势力；
5.在建筑工程、交通运输、矿产资源、渔业捕捞等行业、领域、强揽工程、恶意竞标、非法占地、滥开滥采的黑恶势力；
6.在商贸集市、批发市场、车站码头、旅游景区等场历歌行霸市、强买强卖、收保护费的市霸、行霸等黑恶；
7.操纵经营“黄赌毒”等违法犯罪活动的黑恶势力；

8.非法高利放贷、暴力讨债的黑恶势力；
9.插手民间纠纷，充当“地下执法队"的黑恶势力；

10.与境外黑社行为的黑恶势力:会组织相勾连以及跨国跨境实施违法；

11.群体性事件和有组织聚众上访背后的黑恶势力。